FinAIOS · 财富管理业务场景
面向银行私行、财富管理与证券财富团队，汇集客户目标、账户资料、产品知识与机构观点，通过智能体辅助资料整理、服务准备和后续跟进。顾问在工作台核查内容、作出判断，确认后办理业务并保存服务记录。
客户与顾问协作
客户表达需求、补充资料，
顾问核查信息、形成判断并推进服务。
通过企业 App 中的小程序办理服务、提交资料、查看进展。FinClip 承载服务界面，连接客户与机构的业务流程。
了解 FinClip在业务插件中查看客户目标、账户信息、知识引用及待办事项，审核智能体准备的服务内容，完成确认和跟进。
了解 FinDesk完整业务过程
智能体整理资料与准备内容，
专业人员承担判断、确认和业务责任。
归集客户目标、已有资料与服务要求，列出需要补充的信息。
知识与规则
将服务内容关联到客户信息和资料来源，
核查缺失与冲突，补充必要信息。
整理客户目标、需求与服务偏好，为沟通和后续跟进做好准备。
接入授权的账户及持仓资料，整理业务要点和需核查的信息。
通过 FinLore 检索产品文件、机构制度与业务资料，保留引用。
汇总机构审核发布的研究与服务资料，供顾问查阅和核实。
围绕客户关系与岗位明确访问范围，FinSAFE 管理文件、工具和网络的执行边界。
由 FinGuard 校验资料更新、消息发送和流程提交等操作，统一管理审批、凭证使用及执行记录。
保留顾问对服务内容的核查确认，将知识来源、人工决策和操作记录关联。
产品组合
业务咨询
围绕实际岗位、业务流程与现有系统，交流产品组合、试点任务和实施方案。
客户服务节点
从开户资料更新、客户目标变化、市场波动和定期回访等服务需要出发，生成具体任务，由顾问确认沟通内容与后续安排。
整理客户提供的情况、服务目标和证明资料，列出待补充信息，经客户确认后按原有 KYC 流程更新。
客户目标或家庭情况发生变化时，整理影响与待核查项，提醒顾问补充资料和沟通。
结合机构观点、客户目标与账户资料准备沟通提纲，保留资料依据，由顾问核对和解释。
由 FinClaw 按计划执行回访准备任务，FinHub 将结果发送到顾问工作台，再由顾问确认服务安排。
顾问审核与客户反馈
客户资料、机构规则和知识引用共同进入审核。机构的规则引擎负责业务校验，顾问负责专业判断，网关负责操作授权与执行。
智能体整理工作材料，并说明触发原因与来源。
说明本次任务由客户问题、资料变化还是定时回顾触发，关联客户与账户。
提供客户目标、产品文档和机构观点的引用，关联机构适当性及业务规则的校验结果。
展示需要发送、更新或进一步办理的内容，以及拟涉及的系统和业务对象。
常见问题
客户可通过机构现有渠道咨询、补充资料和查询进展。智能体整理客户目标、账户资料和机构知识，准备沟通材料，交由顾问在工作台审核、修改和确认，再安排后续服务。
适当性等业务校验由机构原有规则引擎和业务系统完成，专业判断与内容审核由顾问承担。FinAIOS 组织资料、任务、审核与系统操作，保留处理依据和过程记录。
